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11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公布了首批参与“跨境理财通”业务证券公司试点范围名单，共有14家券商入选。
今年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》明确，允许证券公司参与展业，此后相关试点机制优化工作便紧锣密鼓展开。据证券时报记者了解，经过系统性评估和验收，目前各家券商完成了业务和系统准备，将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
14家券商获批参与试点
根据公告，此次入选试点名单的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。其中既有多年深耕粤港澳市场的当地券商，也有跨境金融服务能力突出的头部券商。
“证券公司的客户与银行的客户在风险偏好等方面存在差异，不同金融机构可以在一定程度上满足投资者的多元化投资需求。”据业内人士介绍，此次券商宣告入场有望与银行形成优势互补，为投资者提供更加多样化的投资服务，补齐“跨境理财通”的业务版图。
据了解，券商参与跨境理财通业务拥有以下优势：
一是更便捷的交易通道。此次参与试点的券商普遍持有境外持牌子公司，在系统对接、内部开发协同等方面更加便捷，更加便利客户参与跨境理财通业务。
二是证券公司与银行在客户需求方面互补性强。不同金融机构的客户在风险偏好、投资目标等方面存在差异，优化后的“跨境理财通”在“北向通”的投资范围新增了R4级公募基金产品，标志着跨境金融产品投资范围不断丰富，有助于境外资金配置境内公募产品。
三是证券公司具有较强的资本市场研究能力。证券公司通常具备专业的研究能力，能为投资者提供专业和有针对性的建议，帮助投资者配置更适合的金融产品。且证券公司拥有完善的投资者教育和投资顾问体系，有望在服务居民财富管理需求的同时，助力证券公司财富管理转型，促进行业高质量发展。
优化升级助力互联互通
2021年9月10日，“跨境理财通”业务试点正式启动。2023年以来随着“通关”的放开，粤港澳大湾区居民跨境理财需求得到释放，业务规模稳步增长，参与主体日渐增多。在境内外监管机构的共同推动下，“跨境理财通”业务已经成为粤港澳大湾区居民重要的跨境资产配置渠道。
中国人民银行广东省分行数据显示，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.45万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元，较2023年末增长了614%。
为深入推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，进一步优化“跨境理财通”业务试点，2024年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式施行，标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段。
本次修订主要涉及五方面内容，包括拓宽“北向通”投资产品范围、优化投资者准入条件、提高个人投资者额度、优化宣传销售安排，以及新增符合条件的证券公司作为“销售机构”或“合作机构”参与展业。
在中金财富证券相关负责人看来，此次“跨境理财通”的扩容，将进一步推动粤港澳大湾区内地与香港、澳门之间的金融市场互联互通，促进区域经济一体化发展，形成一个更加开放、包容和高效的金融市场环境，为大湾区居民提供更多的理财投资选择。同时，随着跨境资金流动的增加，人民币在国际市场上的使用范围和影响力会不断扩大，有助于推进人民币国际化进程。
更好服务境内外投资者
“跨境理财通”是金融支持大湾区建设的重要举措，本次增加证券公司参与试点，有望推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，更加便利地服务于境内外投资者的投资理财需求，进一步融入国际化竞争环境。
中金财富证券表示，将与中金香港证券一道，继续坚定服务国家战略，抢抓跨境理财通试点机遇。针对“北向通”，将携手中金海外分支机构讲好中国故事，服务好金融高水平开放。针对“南向通”，将切实开展跨境理财通业务投资者教育工作，并发挥中金在一带一路共建国家的投研优势，筛选优质资产，为境内投资人提供多元化的资产配置组合方案。
据华泰证券相关业务负责人介绍，在“跨境理财通”机制下，粤港澳大湾区内地和香港投资者将可以通过华泰证券及华泰金控（香港）建立的闭环式资金管道，跨境投资对方销售的合资格投资产品。公司将以客户需求为中心，基于业务场景、资产及产品研究，构建“跨境理财通”优质产品库，为大湾区居民提供丰富、优质的产品供给。
招商证券相关业务负责人则表示，将依托自身投研体系优势，从产品筛选、投资者教育、产品购买、产品服务跟踪等全方位，为投资人提供一站式“跨境理财通”业务体验。包括为投资者提供合资格的“跨境理财通”产品，满足不同风险偏好投资者的配置需求，并持续根据市场情况、产品表现等及时上架产品；通过投教基地、线上渠道开展系列“跨境理财通”投教普及工作；持续开展“跨境理财通”业务培训，提升专业服务能力等。
下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。